Waar kun je AI voor gebruiken in de financiële dienstverlening?

“Ik zie je posten over AI… maar wat kan dit voor mij doen?” Die vraag krijg ik vaak. Het probleem is niet dat AI niet goed werkt. Het probleem is dat er geen aansluiting is met hoe werk er in de praktijk uitziet.

Je kunt e-mails samenvatten, een rapport laten schrijven, een meeting transcriberen. Maar werk is zelden één losse taak. Het is een proces: data uit verschillende systemen halen, combineren, rapport schrijven, feedback verwerken, afstemmen, nieuwe versie.

AI is niet “de oplossing”. Het is één van de ingrediënten. Soms is het verschil een slimmer dashboard. Soms is het data die automatisch op één plek komt. Soms is het AI die een stap versnelt. Vaak is het een combinatie.

Waarom het lastig is om te zien wat AI voor jou kan doen

Je probeert een paar keer wat uit, denkt “oh leuk resultaat”, maar wat mist is wat het concreet voor jou betekent.

Voor een softwareontwikkelaar is het makkelijk te zien. Die is getraind om herhaling te herkennen. Als iets drie keer hetzelfde gaat met een paar variabelen, dan weet ‘ie dat er iets te automatiseren valt. De meeste mensen hebben die bril niet op, en dat is logisch.

Use cases in de financiële dienstverlening

De meeste use cases hebben iets met taalverwerking te maken. De nieuwste technologie gebruikt immers taalmodellen. Dat betekent niet dat de use cases beperkt zijn tot enkel taalverwerking.

Meeting notes en actiepunten

Na een klantgesprek of intern overleg zit je met een opname of aantekeningen. AI kan die samenvatten en de actiepunten eruit halen. Maar de echte winst zit in de stap erna: die actiepunten automatisch naar de juiste mensen mailen, of direct in je CRM zetten. Niet nog een samenvatting die niemand leest, maar iets dat direct in je werkproces landt.

Rekentools op maat

Financiële dienstverleners werken vaak met Excel-sheets die ooit door iemand zijn gebouwd en sindsdien door iedereen worden gebruikt. AI kan helpen om rekentools te bouwen die precies doen wat jouw bedrijf nodig heeft, zonder dat je afhankelijk bent van dat ene spreadsheet waar niemand meer aan durft te komen.

Documentverwerking

Bij de intake van een nieuwe klant moet je als financieel adviseur een aantal documenten verwerken. Bijvoorbeeld documenten over de hypotheek, verzekeringen, loonstroken. Je kunt AI gebruiken om binnen een paar minuten uit ongestructureerde documenten gestructureerde informatie te halen.

Data bij elkaar brengen

Vaak kom ik er in een kort gesprek achter waar we makkelijk (en moeilijker) AI voor kunnen gebruiken. Het komt geregeld voor dat het al helpt om data van verschillende bronnen zoals mail, CRM en internet bij elkaar te brengen. En dat AI maar een kleine deel van het proces is.

Begin bij je werkproces

Wil je weten hoe AI voor jou kan werken? Laat iemand meekijken die jouw werk begrijpt én weet wat er technisch kan. Dat hoef ik niet te zijn (mag wel). Het kan ook die collega zijn die altijd handige trucjes gebruikt om z’n werk te versnellen.